关闭比特币交易平台，风险就关闭了吗？

证券时报网()9月15日

证券时报记者罗曼

诞生近8年的比特币，目前正面临中国最大的政策危机。据悉，监管机构已对国内比特币交易平台采取进一步行动——报告关闭计划并退出市场。9月14日，中国三大比特币交易场所之一的比特币中国率先发布公告称，将于9月30日停止新用户注册，停止一切数字资产交易业务。

从一刀切的ICO禁令到关闭比特币交易平台，监管态度从最初的观望、观察，转变为计划中的“关门”。很显然，比特币的发展打乱了现有金融秩序的一个迹象，这是一条不可逾越的监管红线。

数字资产交易平台关停的背后，中国作为比特币交易大国，积累了大量炒作风险，各行各业的投机者疯狂涌入，高位接单。目前，比特币作为炒作对象所吸引的资金远远超过作为支付工具所吸引的资金。每块人民币的价格至少有一半是炒作目标的价值。比特币的匿名性、去中心化和全球化使比特币成为洗钱、武器贩运、在线赌博、敲诈勒索和隐藏资产等非法活动的最佳工具。

监管关闭比特币交易平台，对于建立高效安全的金融运行体制机制，防范国家金融风险和隐患，是一大利好，但会不会还有另一种风险呢？目前，所有比特币交易平台均已实施实名制和反洗钱规定。关闭这些可控的交易平台，将迫使比特币交易进入场外交易和地下交易，使其更加不可控。

今年2月，中国监管机构升级了中国比特币交易平台的反洗钱系统买卖比特币危害，从而暂停了比特币提款服务。这次业务调整直接导致LocalBitcoins网站上的人民币交易量增长了42倍。以 2017 年 2 月比特币市场均价计算，当月 OTC 平台月人民币交易额超过 4 亿元人民币。

不仅中国，比如俄罗斯，由于通货膨胀导致卢布贬值比较严重，早在2014年2月就已经禁止比特币交易，LocalBitcoins.com的数据显示，在俄罗斯政府禁止比特币之后，比特币的发展在俄罗斯 它没有停止，而是加速了。

笔者认为，支撑比特币价值的不是信用，而是公众共识。这种共识已经从极客、程序员等少数群体传播到更广泛的范围。共识扩散最重要的部分是交易本身。交易的参与者越多，共识传播的速度就越快。一笔交易的缔结也意味着双方就该物品的价值达成了共识。

只要有投资需求买卖比特币危害，交易双方就比特币的价值达成共识，一旦禁令，比特币交易将从可监控的交易场所变为场外交易，而禁令客观上会使比特币交易进入“暗网”。助推器。因此，考虑到比特币的去中心化、全球化和匿名性，全线关闭主流交易平台，注定很难被监管机构的一项法令彻底取缔。

由此带来的危害可能是政府监管难度加大，“暗网”交易日趋猖獗，合法投资被迫进入黑市交易，客观上增加了非法交易量，无法保障合法权益和交易者的利益。导致更多的冲突。与其把风险转入地下，还不如把风险摆在桌面上，让监管的“手”把这只“金融野兽”关在笼子里。

（证券时报新闻中心）